CIUDAD DE MÉXICO.- El presidente de Estados Unidos, Donald Trump, firmó una orden ejecutiva que instruye a los bancos de ese país para reforzar la revisión del estatus migratorio de sus clientes, incluidos quienes llevan a cabo transferencias transfronterizas de bajo monto.
Las medidas anunciadas el martes podrían afectar el envío de remesas a México, alertó la especialista Gabriela Siller, directora de Análisis Económico de Grupo Financiero Bas.
La orden del presidente Trump exige que los reguladores bancarios y los departamentos del gobierno busquen indicios de que personas sin estatus legal abren cuentas u obtienen préstamos o tarjetas de crédito.
“Las instituciones financieras estadunidenses desempeñan un papel fundamental en la protección del pueblo estadounidense contra el fraude y el abuso financiero. Mi administración ha tomado medidas significativas para reducir los costos de la prestación de servicios financieros a los estadunidenses y disminuir las regulaciones federales innecesarias y onerosas que restringen el crecimiento económico y obstaculizan la competitividad de los proveedores de servicios financieros en todo el país.
“Sin embargo, desde hace tiempo, la política de Estados Unidos ha sido adoptar medidas específicas para proteger nuestro sistema financiero del uso ilícito y promover prácticas crediticias y de otro tipo seguras y sólidas por parte de las instituciones financieras”, advierte el mandatario estadunidense.
“Mi administración”, asevera el republicano, “no tolerará los riesgos para la seguridad nacional y la seguridad pública causados por la actividad financiera transfronteriza ilícita, ni permitirá los riesgos para nuestro sistema financiero que plantea la concesión de crédito o servicios financieros a la población extranjera inadmisible y sujeta a deportación”.
Incluso la prestación de los servicios financieros más básicos, sin las prácticas adecuadas de identificación del cliente, puede ser objeto de abuso para facilitar la financiación de actividades que representan amenazas significativas para la seguridad nacional y la seguridad pública, señala Trump, quien argumenta:
“Las transferencias transfronterizas de fondos de bajo monto se han utilizado para facilitar o cometer financiamiento del terrorismo, narcotráfico, trata de personas y otras actividades ilegales.
“Los análisis de tendencias financieras han revelado la existencia de centros de actividad financiera relacionada con el fentanilo en Estados Unidos, vinculados a cárteles con base en México. Un análisis reciente de redes chinas de lavado de dinero identificó cómo titulares de pasaportes extranjeros han utilizado cuentas en Estados Unidos para facilitar el lavado de más de 312 mil millones de dólares para organizaciones criminales, destacándose la trata de personas entre las actividades asociadas a las transferencias”.
En ese contexto, señaló, se requieren programas sólidos de identificación de clientes y medidas de debida diligencia reforzadas para mitigar estos riesgos.
En su orden ejecutiva, Trump considera que los bancos y otras instituciones financieras también deben prestar atención a los riesgos crediticios que supone la concesión de hipotecas, préstamos para automóviles, tarjetas de crédito y otros créditos al consumo a la población extranjera inadmisible o sujeta a deportación.
*informacion de msn
